¿Cuánto debe arriesgar por operación al operar? Esta es una pregunta que cada comerciante debe responder por sí mismo, ya que no hay una respuesta definitiva. La cantidad de riesgo que asume en cada operación debe basarse en su propia tolerancia al riesgo personal y sus objetivos comerciales. En esta publicación de blog, discutiremos algunos factores a considerar al decidir cuánto riesgo asumir por operación y le mostraremos algunos escenarios.

Defina su tolerancia al riesgo

¿Cuánto está dispuesto a perder por operación sin que afecte su estrategia comercial general?

Cuando se trata de operar, tener una comprensión clara de su nivel de tolerancia al riesgo es esencial para el éxito. Saber la cantidad de dinero que está dispuesto a perder por operación puede ayudarlo a guiar sus decisiones comerciales y garantizar que no se extralimite.

Muchos expertos comerciales recomiendan, como regla general, que los operadores arriesguen alrededor del 2% del saldo de su cuenta por operación.

Eso se puede cambiar a su umbral, pero tenga en cuenta que arriesgar una parte significativa de su saldo en operaciones puede tener resultados drásticos. Claro, obtendrá más ganancias cuando las operaciones vayan a su favor, pero el reducción se amplifican de manera similar si tiene una serie de malas operaciones.

Controlar cuánto está dispuesto a perder puede fomentar un crecimiento sostenible y permitir rendimientos constantes. Si se toma en serio, reducir su nivel de tolerancia al riesgo puede evitar pérdidas dolorosas y brindar claridad al navegar por los mercados. Por ejemplo, si identifica que desea arriesgar el 10 % de su capital total en cada operación, las implicaciones de reducción son extremadamente peligrosas para sus fondos.

Escenario: Arriesgar 2% vs. 10% en cada operación

Echa un vistazo a los siguientes escenarios. En cada uno, comienza con un saldo de $ 100,000 y tiene una serie de veinte operaciones malas, que es mucho, pero bueno para esta comparación.

La única diferencia entre los dos escenarios es que en uno arriesgas el 2% de tu saldo en cada operación y, en el otro, arriesgas el 10% de tu saldo en cada operación.

2% de riesgo en cada operación

COMERCIO #CUENTA TOTALRIESGO 2% EN CADA OPERACIÓN
1$100,000 $2,000
2$98,000 $1,960
3$96,040 $1,921
4$94,119 $1,882
5$92,237 $1,845
6$90,392 $1,808
7$88,584 $1,772
8$86,813 $1,736
9$85,076 $1,702
10$83,375 $1,667
11$81,707 $1,634
12$80,073 $1,601
13$78,472 $1,569
14$76,902 $1,538
15$75,364 $1,507
16$73,857 $1,477
17$72,380 $1,448
18$70,932 $1,419
19$69,514 $1,390
20$68,123 $1,362

10% de riesgo en cada operación

COMERCIO #CUENTA TOTALRIESGO 2% EN CADA OPERACIÓN
1$100,000 $10,000
2$90,000 $9,000
3$81,000 $8,100
4$72,900 $7,290
5$65,610 $6,561
6$59,049 $5,905
7$53,144 $5,314
8$47,830 $4,783
9$43,047 $4,305
10$38,742 $3,874
11$34,868 $3,487
12$31,381 $3,138
13$28,243 $2,824
14$25,419 $2,542
15$22,877 $2,288
16$20,589 $2,059
17$18,530 $1,853
18$16,677 $1,668
19$15,009 $1,501
20$13,509 $1,351

El resultado

Puede ver cómo se amplifican las pérdidas al arriesgar el 10 % en lugar del 2 % del saldo de su cuenta en cada operación.

Arriesgando el 10% por operación. Si tuviera una mala racha perdedora de veinte operaciones seguidas, ¿solo le quedarían $13,509 de su saldo inicial de $100,000? una reducción del 86%.

Arriesgando el 2% por operación. Por otro lado, al arriesgar solo 2% de su saldo en cada operación, ¿todavía le quedarían $68,123 de su saldo inicial de $100,000? una reducción del 32 %.

Por supuesto, nadie planea perder veinte veces seguidas, pero ¿y si fueran solo cinco operaciones seguidas? A 2% por operación, todavía tendría alrededor $92,000 en tu cuenta. A 10% por transacción, tendría alrededor de $65,000 en tu cuenta ? que es menos que si hubiera perdido las veinte operaciones arriesgando 2%.

Esa es una gran diferencia. La moraleja de la historia es que quieres que tu gestión de riesgos reglas construidas de tal manera que, si sufre una reducción, todavía tendrá suficiente capital para capear la tormenta y permanecer en el juego.

Volviendo al punto de equilibrio

Por lo tanto, sigamos con el ejemplo anterior de arriesgar 2% frente a 10% del saldo de su cuenta en cada operación.

Si hubiera arriesgado un 10 % por operación y retirado el 86 % de su cuenta, ¿cuánto tendría que ganar para volver al punto de equilibrio?

La respuesta: alrededor del 570%.

Asombroso. Al sufrir enormes pérdidas por arriesgar demasiado en cada operación, la colina que tiene que escalar para volver al punto de equilibrio se hace cada vez más grande, porque tiene menos capital para jugar en los mercados. Una vez más, se amplifica el efecto neto de arriesgar demasiado.

Eche un vistazo a esta tabla para determinar qué porcentaje tendría que ganar para volver al punto de equilibrio, si perdiera un cierto porcentaje de su cuenta.

% PÉRDIDA DE SALDO INICIALSE REQUIERE % PARA VOLVER AL EQUILIBRIO
10%11%
20%25%
30%43%
40%67%
50%100%
60%150%
70%233%
80%400%
90%900%

Como puede ver, cuanto más pierde, más difícil es volver al saldo de su cuenta original, razón por la cual debe tomar medidas proactivas de gestión de riesgos para proteger el capital de su cuenta comercial.

Considere la recompensa potencial de cada operación

Al determinar cuánto va a arriesgar en cada operación, en última instancia, debe preguntarse: ¿Vale la pena el riesgo por la ganancia potencial?

Antes de participar en cualquier comercio, es esencial considerar la recompensa potencial. Esto incluye analizar los beneficios potenciales y sopesarlos frente a los riesgos asociados. Después de todo, nadie quiere dejar dinero sobre la mesa cuando aprovecha una oportunidad comercial; sin embargo, se debe evaluar cuidadosamente cuánto riesgo está dispuesto o es capaz de asumir. Es importante que cada comerciante se pregunte si los beneficios de una operación en particular superan cualquier desventaja potencial y tome una decisión informada basada en este criterio. Con experiencia y buen juicio, cualquiera puede tomar decisiones inteligentes que maximicen sus recompensas y minimicen sus pérdidas.

 

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